צוואה הדדית לבני זוג — מה חשוב לדעת לפני שחותמים

צוואה הדדית היא צוואה שבני זוג עורכים יחד, כשכל אחד מהם מוריש את רכושו לשני, ולרוב הם קובעים גם מה יקרה לרכוש אחרי מות שניהם – בדרך כלל לטובת הילדים. היא נותנת ביטחון לבן הזוג שנשאר, אבל גם מגבילה את האפשרות לשנות אותה בעתיד, ולכן הניסוח שלה מכריע.

מהי צוואה הדדית לפי החוק

צוואות הדדיות מוסדרות בסעיף 8א לחוק הירושה, התשכ״ה-1965. מדובר בצוואות של בני זוג שנערכו בהסתמך זו על זו, ושבהן כל אחד מבני הזוג מוריש את עיזבונו לשני.

בפועל זה יכול להיות מסמך משותף אחד או שתי צוואות נפרדות שתוכנן הדדי. מה שקובע הוא שכל אחד מבני הזוג ערך את צוואתו בהסתמך על צוואתו של השני.

למי זה מתאים

לבני זוג שרוצים להבטיח שהשורד מביניהם יוכל להמשיך לגור בדירה ולנהל את הרכוש המשותף, ושבסופו של דבר הרכוש יעבור לילדים או ליורשים שבחרו יחד.

צוואה הדדית חשובה במיוחד במשפחות מורכבות – למשל כשלאחד מבני הזוג או לשניהם יש ילדים מקשר קודם – שבהן כדאי להסדיר מראש את חלקו של כל צד.

ביטול ושינוי – הנקודה הקריטית

כל עוד שני בני הזוג בחיים, כל אחד מהם רשאי לחזור בו מצוואתו, בהודעה בכתב לבן הזוג השני.

אחרי פטירת אחד מבני הזוג, בן הזוג שנותר אינו יכול פשוט לשנות את הצוואה. החוק מאפשר לו לחזור בו רק בתנאים מוגבלים, למשל אם יסתלק ממה שקיבל מבן הזוג שנפטר או ישיב אותו. לכן חשוב להבין מראש, יחד עם עורך דין, מה המשמעות של ההסדר שבוחרים.

צוואה הדדית או שתי צוואות נפרדות?

שתי צוואות נפרדות ורגילות מאפשרות לכל אחד מבני הזוג לשנות את צוואתו בכל עת, גם בלי ידיעת השני. צוואה הדדית נותנת ודאות רבה יותר, אבל במחיר של גמישות.

ההחלטה תלויה במבנה המשפחה, ברכוש ובמידת הוודאות שבני הזוג רוצים – וזה בדיוק מה שאנחנו בוחנים איתכם בפגישה הראשונה.

איך אנחנו עורכים את הצוואה

בפגישה אנחנו ממפים את הרכוש, את בני המשפחה ואת הרצונות של כל אחד מבני הזוג, ומנסחים את הצוואה בהתאם. החתימה נעשית בפני שני עדים, כנדרש בחוק, או בפני נוטריון.

אפשר להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה, ומומלץ לשלב אותה עם ייפוי כוח מתמשך – כך שהעניינים מוסדרים גם למקרה של אובדן כשירות, ולא רק לאחר הפטירה.

• ניסוח מותאם למבנה המשפחה
• הסדרת מגורי בן הזוג שנותר
• התייחסות לילדים מקשר קודם
• חתימה בפני עדים או בפני נוטריון
• הפקדה אצל הרשם לענייני ירושה
• שילוב עם ייפוי כוח מתמשך

האמור לעיל הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי או תחליף לייעוץ פרטני.